廣發養老目標2045三年混合發起(FOF) : 廣發養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)基金產品資料概要
廣發養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金 （FOF）基金產品資料概要 編制日期：2023年2月6日 送出日期：2023年2月13日 本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。 一、產品概況 廣發養老目標 2045三年持 基金簡稱 基金代碼 016649 有混合發起式（FOF） 基金管理人 廣發基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司 基金合同生效日 - 基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣 每個開放日，但每份基金份額 運作方式 其他開放式 開放頻率 鎖定期為三年。 開始擔任本基金基 - 基金經理 楊喆 金經理的日期 證券從業日期 2008-04-28 本基金合同生效滿三年之日，若基金資產凈值低于2億元人民幣，基金合同自動 終止。若屆時的法律法規或證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或 補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或證監會規定執行。 《基金合同》生效滿三年后繼續存續的，連續二十個工作日出現基金份額持有人 其他 數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元人民幣情形的，基金管理人應 在定期報告中予以披露；連續六十個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在 十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，解決方案包括持續運作、轉換 運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持 有人大會。法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。 二、基金投資與凈值表現 (一) 投資目標與投資策略 本基金在嚴格控制下行風險和保持資產流動性的基礎上，通過定量與定性相結 投資目標 合的方法精選不同資產類別中的優質基金，結合基金的下滑曲線和市場環境合 理配置權重，追求基金資產的長期穩健增值。 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票（包括創業板及其他依法發行、上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券、央行票據、中期票據、投資范圍 短期融資券（含超短期融資券）以及經法律法規或中國證監會允許投資的其他債券類金融工具）、資產支持證券、證券投資基金（包括QDII基金、香港互認基金及其他經中國證監會依法核準或注冊的基金）、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程 序后，可以將其納入投資范圍。 本基金為基金中基金，基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監會依 法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產不低于基金資產的80%；基金投資于 股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品 種的比例合計不超過60%（其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產的 0%-50%）；本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不得超過基金資 產的20%；本基金投資商品基金的比例不得超過基金資產的10%；本基金投資貨 幣市場基金的比例不得超過基金資產的15%；本基金持有的現金或者到期日在一 年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存 出保證金、應收申購款等；其他金融工具的投資比例依照法律法規或監管機構 的規定執行。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或對投資比例要求有變更 的，基金管理人在履行適當程序后，可以做出相應調整。 具體包括：1、資產配置策略；2、基金投資策略；3、風險管理策略；4、股票 投資策略；5、債券投資策略；6、資產支持證券投資策略。 本基金采用在海外實踐且卓有成效的養老目標日期配置原理與組合構建框架， 通過將到退休日（目標日期）前收入積累的預期和合理的退休目標進行匹配、 優化，來確定權益、固定收益等基礎資產類別的投資比例。本產品的基礎配置 模型為目標日期下滑曲線，對應了投資組合在距離退休日不同時期的風險遞減 主要投資策略 的權益、固定收益等配置比例。本基金會適當對大類資產進行細分，以建立投 資規則下精準的組合構成比例，底層基金配置有嚴格的篩選流程。本基金也會 考慮在一定情況下將相關政策允許的單一股票、債券等資產納入投資標的范圍。 本基金以精選各資產類別中代表性強的子類別為組合構建基礎，通過自上而下 的分層權重設置和均衡戰術調整，設定隨目標日期到期時間移動的權益、固定 收益配置偏離和最終成倉比例。 （中證800指數收益率×90%+人民幣計價的恒生指數收益率×10%）×X+中債-綜 業績比較基準 合全價(總值)指數收益率×（1-X），其中X為下滑曲線值，本基金各年的下滑 曲線值參見招募說明書中的規定執行。 本基金為目標日期基金中基金，2045年12月31日為本基金的目標日期，風險和收益水平會隨著目標日期的臨近而逐步降低。 風險收益特征 本基金若投資于港股，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險等。 注：詳見《廣發養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）招募說明書》及其更新文件中“基金的投資”。 (二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表 投資組合資產配置圖表 無 (三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖 無 三、投資本基金涉及的費用 （一） 基金銷售相關費用 以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。? 費用類型 份額（S）或金額（M） 收費方式/費 備注 /持有期限（N） 率 M < 100萬元 1.00% 非特定客戶 100萬元 ≤ M < 200萬元 0.60% 非特定客戶 200萬元 ≤ M < 500萬元 0.40% 非特定客戶 M ≥ 500萬元 1000元/筆 非特定客戶 認購費 M < 100萬元 0.10% 特定客戶 100萬元 ≤ M < 200萬元 0.06% 特定客戶 200萬元 ≤ M < 500萬元 0.04% 特定客戶 M ≥ 500萬元 100元/筆 特定客戶 M < 100萬元 1.20% 非特定客戶 100萬元 ≤ M < 200萬元 0.80% 非特定客戶 200萬元 ≤ M < 500萬元 0.60% 非特定客戶 M ≥ 500萬元 1000元/筆 非特定客戶 申購費（前收費） M < 100萬元 0.12% 特定客戶 100萬元 ≤ M < 200萬元 0.08% 特定客戶 200萬元 ≤ M < 500萬元 0.06% 特定客戶 M ≥ 500萬元 100元/筆 特定客戶 N < 7日 1.50% 7日 ≤ N < 30日 0.75% 贖回費 30日 ≤ N < 365日 0.50% N ≥ 365日 0.00% 注：1、本基金的認/申購費用由投資者承擔，可用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金 資產；基金銷售機構可以對銷售費用實行一定的優惠，具體以實際收取為準。 2、特定客戶通過直銷中心認/申購本基金時，方適用上述特定客戶認/申購費率。 3、投資人需至少持有本基金基金份額滿三年，在三年持有期內不能提出贖回申請，持有滿三年后贖回不 收取贖回費用。 （二）基金運作相關費用 以下費用將從基金資產中扣除： 費用類別 收費方式/年費率 管理費 0.80% 托管費 0.15% 《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用、會計師費、律 師費、訴訟費、仲裁費、基金份額持有人大會費用、基金的證券 交易費用、基金的銀行匯劃費用、賬戶開戶費用和賬戶維護費、 其他費用 基金投資其他基金產生的相關費用（但法律法規禁止從基金財產中列支的除外）、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用和 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支 的其他費用。 注： 1.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除； 2.本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。 四、風險揭示與重要提示 （一）風險揭示 本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。 投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基金名稱中包含“養老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。本基金不保本保收益，可能發生虧損。 1、本基金特有風險 （1）投資者認/申購本基金每筆份額后需至少持有三年方可贖回，即在三年持有期內基金份額持有人不能提出贖回申請，請投資者合理安排資金進行投資。若基金份額持有人在轉型前申購本基金，至轉型日持有基金份額不足三年的，在轉型日之后（含轉型日）可以提出贖回申請，不受三年持有期限制。 （2）風險收益特征變化的風險 本基金的目標日期為2045年12月31日，從基金合同生效日起至目標日期到期日止，本基金的預期風險與預期收益水平將隨著時間的流逝逐步降低，投資者應特別關注本基金風險收益特征的變化情況，選擇在風險收益特征符合本人需求的前提下投資本基金。 （3）遵循既定投資比例限制無法靈活調整的風險 本基金在不同時期均設定了權益類資產與非權益類資產的配置投資比例范圍，并在此設定的范圍內進行資產配置。當市場環境發生變化時，本基金由于需遵循既定的投資比例限制可能難以根據當時市場環境靈活調整，面臨基金凈值產生較大波動以及資產損失的風險。 （4）本基金在目標日期到期前采用目標日期策略進行資產配置；實際運作過程中基金管理人可以對本招募說明書中披露的下滑曲線進行調整，實際投資與預設的下滑曲線可能存在差異，使本基金面臨實際運作情況與預設投資策略存在差異的風險。 （5）目標日期之后基金轉型的風險 在目標日期2045年12月31日次日（即2046年1月1日），在不違反屆時有效的法律法規或監管規定的情況下，本基金將自動轉型為“廣發錦?；旌闲突鹬谢穑‵OF）”。轉型后，基金投資、運作方式、申購贖回、費率等將進行調整，基金的風險收益特征將發生改變。轉型后基金的風險收益特征可能與投資者的風險偏好不匹配。 （6）投資基金的風險 本基金為基金中基金，主要投資于經中國證監會依法核準或注冊的基金，將面臨基金投資的特有風險： 1）基金公司經營管理風險 基金公司的經營業績受到多種因素的影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業競爭、人員素質等，以上因素均會導致基金公司的投資業績產生波動。如果本基金所投資的基金所屬基金公司經營不善，有可能導致其管理的基金凈值下降，從而使本基金面臨投資收益下降的風險。 2）基金運作風險 由于本基金投資于不同基金公司發行的基金，在基金運作過程中，基金管理人對所投資基金發生的投資風格變化、基金經理變更、基金倉位變動等可能影響投資決策的信息無法及時獲取，可能產生信息不對稱的風險。此外，所投資基金的實際操作風險、基金轉型、基金合并或清盤等風險將會對本基金的收益造成一定影響。 3）贖回資金到賬時間較晚的風險 基金贖回的資金交收效率慢于基礎證券市場交易的證券，因此本基金贖回款實際到達投資者賬戶的時間可能晚于普通境內開放式基金，存在對投資者資金安排造成影響的風險。 4）雙重收費風險 本基金的投資范圍包含全市場基金，投資于非本基金管理人管理的其他基金時，存在本基金與被投資基金各類基金費用的雙重收取情況，相較于其他基金產品存在額外增加投資者投資成本的風險。 5）基金投資風險 本基金為基金中基金，資產配置策略對基金的投資業績具有較大的影響。在類別資產配置中可能會由于經濟周期、市場環境等因素的影響，導致資產配置偏離優化水平，為組合績效帶來風險。本基金雖然有成熟的資產配置策略，但無法完全抵御市場整體下跌風險。 由于本基金在目標日期到期前主要依據下滑曲線設定隨到期時間移動的權益、固定收益配置偏離和最終成倉比例，實際情況中可能面臨因稅收政策、年齡結構等發生變化導致的下滑曲線調整風險。此外本基金管理人在構建投資組合時，對子基金的選擇在很大程度上依靠基金的歷史業績表現，但基金的過往業績往往不能代表基金未來的表現，所以可能引起一定的風險。 由于本基金投資于不同投資目標和投資策略的基金，本基金將間接承擔所投資基金凈值波動所帶來的風險。此外，本基金所投資基金的持倉可能集中于某一行業或某一證券發行人，從而增加本基金凈值的波動。 本基金可投資于QDII基金，因此將間接承擔QDII基金所面臨的海外市場風險、匯率風險、政治風險、法律和政府管制風險、會計核算風險及稅務風險等境外投資風險。 本基金可投資于香港互認基金，因此將間接承擔香港互認基金可能面臨的海外市場風險、匯率風險、政治風險、法律和政府管制風險、會計核算風險及稅務風險等境外投資風險。 本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔商品基金可能面臨的商品價格波動風險、投資商品期貨合約的風險、盯市風險等商品投資風險。 本基金可通過二級市場進行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險等。 6）巨額贖回引起的凈值波動風險 本基金投資的基金可能因為遭遇巨額贖回而面臨投資組合較大調整，導致所投資基金的凈值出現較大波動，從而影響本基金的凈值。 （7）投資資產支持證券的風險 資產支持證券的投資風險主要包括信用風險、利率風險、流動性風險及提前償付風險。 （8）投資港股通標的股票的風險 本基金通過“內地與香港股票市場交易互聯互通機制”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、分紅派息、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。比如：港股交易失敗風險、匯率風險、港股通可投資標的范圍調整帶來的風險、境外市場的風險。 本基金會根據市場環境的變化以及投資策略的需要進行調整，選擇將部分基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，因此本基金存在不對港股進行投資的可能。 （9）投資存托憑證的風險 （10）本基金合同生效滿三年之日，若基金資產凈值低于2億元人民幣，基金合同自動終止。若屆時的法律法規或證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或證監會規定執行。 2、開放式基金的共有風險 （1）市場風險；（2）管理風險；（3）職業道德風險；（4）流動性風險；（5）合規性風險；（6）投資管理風險；（7）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險等。 3、其他風險 （二）重要提示 中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。 本基金名稱中包含“養老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。本基金不保本保收益，可能發生虧損。 投資者每筆認/申購本基金份額后需至少持有三年方可贖回，即在三年持有期內基金份額持有人不能提出贖回申請。 基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告及定期報告等。 如投資者對基金合同有爭議的，爭議解決處理方式詳見基金合同“爭議的處理和適用的法律”部分或相關章節。 五、其他資料查詢方式 以下資料詳見廣發基金官方網站［www.gffunds.com.cn］［客服電話：95105828或020-83936999］ （1）《廣發養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）基金合同》 （2）《廣發養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）托管協議》 （3）《廣發養老目標日期2045三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）招募說明書》 （4）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告 （5）基金份額凈值 （6）基金銷售機構及聯系方式 （7）其他重要資料 中財網
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