招商和享均衡養老三年持有期混合(FOF) : 招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書
原標題:招商和享均衡養老三年持有期混合(FOF) : 招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募說明書 招商和享均衡養老目標三年持有期 混合型基金中基金（FOF） 招募說明書 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中國農業銀行股份有限公司 重要提示 招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱“本基金”）經中國證券監督管理委員會2022年8月19日《關于準予招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）注冊的批復》（證監許可〔2022〕1891號）注冊公開募集。 招商基金管理有限公司（以下稱“本基金管理人”或“管理人”）保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊，中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。 基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，所得或會高于或低于投資人先前所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問，應尋求獨立及專業的財務意見。 本基金主要投資于公開募集的基金，所投資的基金的基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動從而影響本基金的基金凈值，投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：證券市場風險、流動性風險、信用風險、管理風險、本基金的特定風險和其他風險等等。 本基金投資公開募集的基金，基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資于公開募集的基金既可能分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。 在極端情況下，本基金存在無法變現持有的基金份額的可能性。 本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的特有風險及一般風險詳見本招募說明書的“風險揭示”部分。 本基金投資內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）的，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等，具體風險詳見招募說明書“風險揭示”部分。 本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港股通本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與存托憑證發行機制相關的風險。 本基金的投資范圍包括債券回購，債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。如發生債券回購交收違約，質押券可能面臨被處置的風險，因處置價格、數量、時間等的不確定，可能會給基金資產造成損失。 本基金投資資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券的風險主要包括信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險等。請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致的基金凈值波動、流動性風險和信用風險在內的各項風險。 本基金中“養老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發生虧損。 本基金對于每份基金份額設定三年最短持有期，投資人每筆認購/申購/轉換轉入的基金份額需至少持有滿三年，在三年最短持有期內不能提出贖回及轉換轉出申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖回及轉換轉出基金份額的風險。 當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟動側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關章節。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。 投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，并承擔基金投資中出現的各類風險。 基金的過往業績并不預示其未來表現?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I績并不構成對本基金業績表現的保證。投資人在進行投資決策前，應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。 《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書，并登載在規定網站上?；鹫心颊f明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人可以不再更新基金招募說明書。 目 錄 一、緒 言 .................................................................... 4 二、釋 義 .................................................................... 5 三、基金管理人 ............................................................... 9 四、基金托管人 .............................................................. 20 五、相關服務機構 ............................................................ 23 六、基金的募集 .............................................................. 25 七、基金合同的生效 .......................................................... 29 八、基金份額的申購、贖回及轉換 .............................................. 30 九、基金的投資 .............................................................. 40 十、基金的財產 .............................................................. 49 十一、基金資產估值 .......................................................... 50 十二、基金的收益與分配 ...................................................... 56 十三、基金的費用與稅收 ...................................................... 58 十四、基金份額的登記 ........................................................ 61 十五、基金的會計和審計 ...................................................... 63 十六、基金的信息披露 ........................................................ 64 十七、基金持有其他基金的信息披露 ............................................ 70 十八、側袋機制 .............................................................. 75 十九、風險揭示 .............................................................. 78 二十、基金合同的變更、終止與基金財產的清算 .................................. 86 二十一、基金合同的內容摘要 .................................................. 88 二十二、基金托管協議的內容摘要 ............................................. 110 二十三、對基金份額持有人的服務 ............................................. 128 二十四、其他應披露事項 ..................................................... 130 二十五、招募說明書的存放及查閱方式 ......................................... 131 二十六、備查文件 ........................................................... 132 一、緒 言 本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）等相關法律法規和《招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。 基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。 本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務關系的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額起，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。 二、釋 義 在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義： 1、基金或本基金：指招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF） 2、基金管理人：指招商基金管理有限公司 3、基金托管人：指中國農業銀行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充 5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充 6、招募說明書或本招募說明書：指《招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》及其更新 7、基金產品資料概要：指《招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金產品資料概要》及其更新 8、基金份額發售公告：指《招商和享均衡養老目標三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發售公告》 9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂 11、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂 12、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂 13、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂 14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂 15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會 16、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委員會 17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人 18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人 19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織 20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定使用來自境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者 21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱 22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人 23、基金銷售業務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發售、申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查詢等活動 24、銷售機構：指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議，辦理基金銷售業務的機構 25、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等 26、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為招商基金管理有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構 27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶 28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶 29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期 30、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3個月 32、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限 33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 34、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日 35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數 36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日（若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據實際情況決定本基金是否暫停申購、贖回及轉換業務，具體以屆時提前發布的公告為準） 37、最短持有期：本基金對于每份基金份額設定三年最短持有期，對于每份基金份額，最短持有期限指自基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）起至三年后的年度對日的前一日的期間。最短持有期限內基金份額持有人不能提出贖回及轉換轉出申請 38、年度對日：指某一日期在后續日歷年中的對應日期，若該對應日為非工作日或該日歷年實際不存在對應日期的，則順延至下一工作日 39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段 40、《業務規則》：指本基金登記機構辦理登記業務的相應規則 41、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為 42、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為 43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為 44、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為 45、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷售機構的操作 46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式 47、巨額贖回：指本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額）超過上一日基金總份額的10% 48、元：指人民幣元 49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約 50、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、基金份額、銀行存款本息、基金應收款項及其他資產的價值總和 51、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值 52、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數 53、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程 54、規定媒介：指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息披露辦法》規定的互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站）等媒介 55、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等 56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待 57、內地與香港股票市場交易互聯互通機制：指上海證券交易所、深圳證券交易所分別和香港聯合交易所有限公司（以下簡稱“香港聯合交易所”）建立技術連接，使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規定范圍內的對方交易所上市的股票。內地與香港股票市場交易互聯互通機制包括滬港股票市場交易互聯互通機制（以下簡稱“滬港通”）和深港股票市場交易互聯互通機制（以下簡稱“深港通”） 58、港股通標的股票：指內地投資者委托內地證券公司，經由上海證券交易所、深圳證券交易所或經中國證監會認可的機構設立的證券交易服務公司，向香港聯合交易所有限公司進行申報，買賣滬港通、深港通規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票 59、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。 側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶 60、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的資產 61、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概況 公司名稱：招商基金管理有限公司 注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號 設立日期：2002年12月27日 注冊資本：人民幣13.1億元 法定代表人：王小青 辦公地址：深圳市福田區深南大道7088號 電話：（0755）83199596 傳真：（0755）83076974 聯系人：賴思斯 股權結構和公司沿革： 招商基金管理有限公司于2002年12月27日經中國證監會證監基金字[2002]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一千萬元（RMB1,310,000,000元），股東及股權結構為：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）持有公司全部股權的55%，招商證券股份有限公司（以下簡稱“招商證券”）持有公司全部股權的45%。 2002年12月，公司由招商證券、ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）、中國電力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建，成立時注冊資本金人民幣一億元，股東及股權結構為：招商證券持有公司全部股權的40%，ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權的 30%，中國電力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司各持有公司全部股權的10%。 2005年 4月，經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意，公司注冊資本金由人民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元，股東及股權結構不變。 2007年 5月，經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意，招商銀行受讓中國電力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司及招商證券分別持有的公司10％、10％、10％及3.4%的股權； ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）受讓招商證券持有的公司3.3％的股權。上述股權轉讓完成后，公司的股東及股權結構為：招商銀行持有公司全部股權的 33.4%，招商證券持有公司全部股權的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權的 33.3%。同時，公司注冊資本金由人民幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。 2013年8月，經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意， ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權轉讓給招商銀行、11.7%股權轉讓給招商證券。 上述股權轉讓完成后，公司的股東及股權結構為：招商銀行持有全部股權的 55％，招商證券持有全部股權的45％。 2017年12月，經公司股東會審議通過并經報備中國證監會，公司股東招商銀行和招商證券按原有股權比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊資本金由人民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權結構不變。 公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅持“因您而變”的經營服務理念，已成長為中國境內最具品牌影響力的商業銀行之一。2002年 4月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商銀行在香港聯合交易所上市（股份代號：3968）。 招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司，經過多年創業發展，已成為擁有證券市場業務全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯合交易所上市（股份代號：6099）。 公司以“為投資者創造更多價值”為使命，秉承誠信、理性、專業、協作、成長的核心價值觀，努力成為中國資產管理行業具有差異化競爭優勢、一流品牌的資產管理公司。 （二）主要人員情況 1、董事會成員 王小青先生，復旦大學經濟學博士。1992年7月至1994年9月在中國農業銀行江蘇省海安支行工作。1997年7月至1998年5月在海通證券股份有限公司基金管理部工作。1998年5月至2004年4月在中國證監會上海專員辦工作。2004年4月至2005年4月在天一證券有限責任公司工作。2005年4月至2007年8月歷任中國人保資產管理有限公司風險管理部副總經理兼組合管理部副總經理、組合管理部副總經理、組合管理部總經理。2007年 8月至2020年3月歷任中國人保資產管理有限公司總裁助理、副總裁，黨委委員、黨委副書記，投委會主任委員等職。2020年 3月加入招商基金管理有限公司，歷任公司黨委書記、董事、總經理、董事長等職。2021年 9月起兼任招商信諾人壽保險有限公司董事長。2021年10月起任招商銀行股份有限公司行長助理。2021年11月起兼任招商信諾資產管理有限公司董事長。2023年1月起任招商銀行股份有限公司黨委委員。2023年2月起兼任招商銀行股份有限公司深圳分行黨委書記、行長?，F任公司黨委書記、董事長。 王金寶先生，理學碩士。1988年 7月至 1995年 4月擔任同濟大學數學系教師，1995年4月起在招商證券股份有限公司工作，歷任證券營業部經理，上?？偛扛笨偨浝?，上海辦事處負責人，投資部總經理，固定收益部總經理，股票銷售交易部總監、聯席總經理，機構客戶部董事總經理，機構業務總部總經理兼機構業務一部總經理，金融市場投資總部總監兼債券業務創新部總經理、上海自貿試驗區分公司總經理，現任招商證券財富管理及機構業務總部總監。2003年 4月至 2008年 6月擔任博時基金管理有限公司監事會監事，2008年 7月至2020年12月擔任博時基金管理有限公司董事會董事，2020年10月至今兼任招商證券國際有限公司董事?，F任公司董事。 徐勇先生，復旦大學法學博士。1990年7月至1992年9月在上海鋼鐵汽車運輸股份有限公司工作。1998年4月至2009年3月在上海市政府辦公廳工作。2009年3月至2014年3月歷任中國太平洋人壽保險股份有限公司黨委委員、紀委副書記，上海分公司黨委書記、副總經理、總經理。2014年3月至2015年7月歷任太保安聯健康保險股份有限公司籌備組副組長、黨委委員、副總經理。2015年7月至2022年5月歷任長江養老保險股份有限公司黨委委員、副總經理、常務副總經理、副總經理（主持工作）、黨委副書記、總經理。2022年6月加入招商基金管理有限公司，現任公司黨委副書記、董事、總經理。 何玉慧女士，加拿大皇后大學榮譽商學士。曾先后就職于加拿大 National Trust Company和Ernst&Young，1995年4月加入香港畢馬威會計師事務所，2015年9月退休前系香港畢馬威會計師事務所金融業內部審計、風險管理和合規服務主管合伙人。目前兼任匯豐前海證券有限公司、建信金融科技有限公司、南順（香港）集團、星展銀行(中國)有限公司的獨立董事，同時兼任多個香港政府機構轄下委員會及審裁處成員?，F任公司獨立董事。 張思寧女士，博士研究生。1989年8月至1992年11月歷任中國金融學院國際金融系助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國證監會發行監管部副處長、處長、副主任，中國證監會上市公司監管部副主任、正局級副主任，中國證監會創業板部主任。2012年6月至2014年6月任上海證監局黨委書記、局長。2014年6月至2017年4月歷任中國證監會創新部主任、打非局局長。2017年 5月起任證通股份有限公司董事長?，F任公司獨立董事。 陳宏民先生，博士研究生，1982年9月至1985年9月擔任上海新聯紡織品進出口公司職工大學教師。1991年 3月加入上海交通大學安泰經濟與管理學院，歷任講師、副教授、教授，系主任、研究所所長、副院長。1993年4月至1994年6月于加拿大不列顛哥倫比亞大學作博士后研究。2009年2月至2015年3月兼任摩根士丹利華鑫基金管理有限公司獨立董事。1994年12月起任上海交通大學安泰經管學院教授，目前兼任上海交通大學行業研究院副院長、中國管理科學與工程學會副理事長、上海市人民政府參事、《系統管理學報》雜志主編、上海唯賽勃環?？萍脊煞萦邢薰惊毩⒍隆，F任公司獨立董事。 2、監事會成員 周語菡女士，碩士研究生，先后就讀于中國人民大學及加州州立大學索諾瑪分校。自2008年3月至2014年9月以及自2002年3月至2005年9月任招商局中國基金有限公司執行董事；自2008年2月至2014年5月以及自2002年2月至2005年7月任招商局中國投資管理有限公司董事總經理；2014年 7月起任招商證券股份有限公司監事會主席?，F任公司監事會主席。 彭家文先生，中南財經大學國民經濟計劃學專業本科，武漢大學計算機軟件專業本科。 2001年 9月加入招商銀行股份有限公司。歷任招商銀行計劃資金部經理、高級經理，計劃財務部總經理助理、副總經理。2011年11月起任零售綜合管理部副總經理、總經理。2014年6月起任招商銀行零售金融總部副總經理、副總裁。2016年 2月起任招商銀行零售金融總部副總裁兼招商銀行零售信貸部總經理。2017年 3月起任招商銀行鄭州分行行長。2018年1月起任招商銀行資產負債管理部總經理?，F任公司監事，并兼任招銀金融租賃有限公司、招銀國際金融有限公司、招銀理財有限責任公司、招商信諾人壽保險有限公司董事。 羅琳女士，廈門大學經濟學碩士。1996年加入招商證券股份有限公司投資銀行部，歷任項目經理、高級經理、業務董事；2002年起加入招商基金管理有限公司，歷任基金核算部高級經理、產品研發部高級經理、副總監、總監、市場推廣部總監、公司首席市場官兼銀行渠道業務總部總監、渠道財富管理部總監，現任公司首席營銷官兼市場支持與管理部部門總監，公司監事。 魯丹女士，中山大學國際工商管理碩士。先后就職于華菱集團（湘潭鋼鐵公司）信息技術部、美的集團股份有限公司制冷事業部、翰威特管理咨詢有限公司、倍智人才管理咨詢有限公司；2014年 4月加入招商基金管理有限公司，現任公司業務總監兼人力資源部總監、公司監事，兼任招商財富資產管理有限公司董事。 李揚先生，中央財經大學經濟學碩士。2002年加入招商基金管理有限公司，歷任基金核算部高級經理、副總監、總監，現任產品運營官兼產品管理部總監、公司監事。 3、公司高級管理人員 徐勇先生，總經理，簡歷同上。 鐘文岳先生，常務副總經理，廈門大學經濟學碩士。1992年 7月至 1997年 4月于中國農村發展信托投資公司任福建（集團）公司國際業務部經理；1997年 4月至 2000年 1月于申銀萬國證券股份有限公司任九江營業部總經理；2000年 1月至 2001年 1月任廈門海發投資股份有限公司總經理；2001年 1月至 2004年 1月任二十一世紀科技投資有限責任公司副總經理；2004年 1月至 2008年 11月任新江南投資有限公司副總經理；2008年 11月至 2015年 6月任招商銀行股份有限公司投資管理部總經理；2015年 6月加入招商基金管理有限公司，現任公司常務副總經理、財務負責人，兼招商財富資產管理有限公司董事長。 歐志明先生，副總經理，華中科技大學經濟學及法學雙學士、投資經濟碩士。2002年加入廣發證券深圳業務總部任機構客戶經理；2003年 4月至 2004年 7月于廣發證券總部任風險控制崗從事風險管理工作；2004年 7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規部高級經理、副總監、總監、督察長，現任公司副總經理、首席信息官、董事會秘書，兼任招商財富資產管理有限公司董事及招商資產管理（香港）有限公司董事長。 楊渺先生，副總經理，經濟學碩士。2002年起先后就職于南方證券股份有限公司、巨田基金管理有限公司，歷任金融工程研究員、行業研究員、助理基金經理。2005年加入招商基金管理有限公司，歷任高級數量分析師、投資經理、投資管理二部(原專戶資產投資部)負責人及總經理助理，現任公司副總經理。 潘西里先生，督察長，法學碩士。1998年加入大鵬證券有限責任公司法律部，負責法務工作；2001年 10月加入天同基金管理有限公司監察稽核部，任職主管；2003年 2月加入中國證券監督管理委員會深圳監管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長；2015年加入招商基金管理有限公司，現任公司督察長。 4、本基金基金經理介紹 雷敏女士，碩士。曾就職于太平洋資產管理有限責任公司權益投資部、中國人保資產管理有限公司權益投資部，從事 FOF投資工作。2021年 12月加入招商基金管理有限公司資產配置與 FOF投資部，現任招商智星穩健配置一年封閉運作混合型基金中基金（FOF-LOF）基金經理（管理時間：2022年 6月 10日至今）。擬任本基金基金經理。 5、投資決策委員會成員 公司的投資決策委員會由如下成員組成：徐勇、楊渺、裴曉輝、王景、朱紅裕、于立勇、馬龍。 徐勇先生，簡歷同上。 楊渺先生，簡歷同上。 裴曉輝先生，總經理助理兼固定收益投資部和國際業務部部門負責人。 王景女士，總經理助理兼投資管理一部部門負責人。 朱紅裕先生，公司首席研究官。 于立勇先生，公司首席配置官兼投資管理四部部門負責人。 馬龍先生，固定收益投資部專業總監。 6、上述人員之間均不存在近親屬關系。 （三）基金管理人職責 根據《基金法》，基金管理人必須履行以下職責： 1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜； 2、辦理基金備案手續； 3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產； 4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作基金財產； 5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資； 6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產； 7、依法接受基金托管人的監督； 8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價格； 9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告； 10、編制季度、中期和年度基金報告； 11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務； 12、保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但應監管機構、司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業顧問提供服務需要提供的情況除外； 13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益； 14、按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項； 15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會； 16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料，保存期限不低于法律法規規定的最低期限； 17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件； 18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配； 19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金托管人； 20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除； 21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償； 22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為承擔責任； 23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為； 24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人； 25、執行生效的基金份額持有人大會的決議； 26、建立并保存基金份額持有人名冊； 27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 （四）基金管理人的承諾 1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風險管理規定》等法律法規及規章的行為，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發生。 2、基金管理人的禁止行為： （1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資； （2）不公平地對待其管理的不同基金財產； （3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失； （5）侵占、挪用基金財產； （6）泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動； （7）玩忽職守，不按照規定履行職責； （8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。 3、基金管理人禁止利用基金財產從事以下投資或活動： （1）承銷證券； （2）違反規定向他人貸款或者提供擔保； （3）從事承擔無限責任的投資； （4）向其基金管理人、基金托管人出資； （5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動； （6）持有具有復雜、衍生品性質的基金份額； （7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。 基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。 本基金投資基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的情況，不屬于前述重大關聯交易，但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披露義務。 法律法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。 4、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動： （1）越權或違規經營； （2）違反基金合同或托管協議； （3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益； （4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假； （5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管； （6）玩忽職守、濫用職權； （7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息； （8）協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易； （9）其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。 5、本基金管理人承諾履行誠信義務，如實披露法規要求的披露內容。 6、基金經理承諾： （1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益； （2）不利用職務之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益； （3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息； （4）不協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。 （五）內部控制制度 1、內部控制的原則 健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。 2、內部控制的組織體系 公司的內部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構，以實現對公司從決策層到管理層和操作層的全面監督和控制。具體而言，包括如下組成部分： （1）監事會：監事會依照公司法和公司章程對公司經營管理活動、董事和公司管理層的行為行使監督權。 （2）董事會風險控制委員會：風險控制委員會作為董事會下設的專門委員會之一，負責決定公司各項重要的內部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性，負責決定公司風險管理戰略和政策并檢查其執行情況，審查公司關聯交易和檢查公司的內部審計和業務稽查情況等。 （3）督察長：督察長負責監督檢查基金和公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況，并負責組織指導公司監察稽核工作。督察長發現基金和公司存在重大風險或隱患，或發生督察長依法認為需要報告的其他情形以及中國證監會規定的其他情形時，應當及時向公司董事會和中國證監會報告。 （4）風險管理委員會：風險管理委員會是總經理辦公會下設的負責風險管理的專業委員會，主要負責對公司經營管理中的重大問題和重大事項進行風險評估并作出決策，并針對公司經營管理活動中發生的重大突發性事件和重大危機情況，實施危機處理機制。 （5）監察稽核部門：監察稽核部門負責對公司內部控制制度和風險管理政策的執行情況進行合規性監督檢查，向公司風險管理委員會和總經理報告。 （6）各業務部門：風險控制是每一個業務部門和員工最首要的責任。各部門的主管在權限范圍內，對其負責的業務進行檢查監督和風險控制。員工根據國家法律法規、公司規章制度、道德規范和行為準則、自己的崗位職責進行自律。 3、內部控制制度概述 （1）內控制度概述 公司內控制度由內部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業務管理辦法組成。 其中，公司內控大綱包括《內部控制大綱》和《法規遵循政策（風險管理制度）》，它們是各項基本管理制度的綱要和總攬，是對公司章程規定的內控原則的細化和展開。 公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監察稽核制度、公司財務制度、資料檔案管理制度、業績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理制度等。部門管理辦法在公司基本制度基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任進行了規范。業務管理辦法對公司各項業務的操作進行了規范。 （2）風險控制制度 內部風險控制制度由一系列的具體制度構成，具體包括內部控制大綱、法規遵循政策、崗位分離制度、業務隔離制度、標準化作業流程制度、集中交易制度、權限管理制度、信息披露制度、監察稽核制度等。 （3）監察稽核制度 公司設立相對獨立的內部控制組織體系和監察稽核部門。監察稽核部門的職責是依據國家的有關法律法規、公司內部控制制度在所賦予的權限內按照所規定的程序和適當的方法對監察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價，包括調查評價公司內控制度的健全性、合理性和有效性、檢查公司執行國家法律法規和公司規章制度的情況、進行日常風險控制的監控工作、執行公司內部定期不定期的內部審計、調查公司內部的違法案件等。 4、內部控制的五個要素 內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、內部監控。 （1）控制環境 公司致力于樹立內控優先和風險控制的理念，培養全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的風險控制的文化氛圍和環境，使全體員工及時了解相關的法律法規、管理層的經營思想、公司的規章制度并自覺遵循，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業務環節。 （2）風險評估 公司對組織結構、業務流程、經營運作活動進行分析，發現風險，并將風險進行分類，找出風險分布點，并對風險進行分析和評估，找出引致風險產生的原因，采取定性定量的手段分析考量風險的高低和危害程度。落實責任人，并不斷完善相關的風險防范措施。 （3）控制活動 公司控制活動主要包括組織結構控制、操作控制和會計控制等。 A.組織結構控制 各部門的設置體現部門之間職責有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場營銷部等業務部門有明確的授權分工，各部門的操作相互獨立、相互牽制并且有獨立的報告系統，形成了權責分明、嚴密有效的三道監控防線： a.以各崗位目標責任制為基礎的第一道監控防線：各部門內部工作崗位合理分工、職責明確，并有相應的崗位說明書和崗位責任制，對不相容的職務、崗位分離設置，使不同的崗位之間形成一種相互檢查、相互制約的關系，以減少舞弊或差錯發生的風險。 b.各相關部門、相關崗位之間相互監督和牽制的第二道監控防線：公司在相關部門、相關崗位之間建立標準化的業務操作流程、重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度，后續部門及崗位對前一部門及崗位負有監督和檢查的責任。 c.以督察長、監察稽核部門對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面實施監督反饋的第三道監控防線。 B.操作控制 公司設定了一系列的操作控制的制度手段，如標準化業務流程、業務、崗位和空間隔離制度、授權分責制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、客戶投訴處理制度等，控制日常運作和經營中的風險。 C.會計控制 公司確?；鹳Y產與公司自有財產完全分開，分賬管理，獨立核算；公司會計核算與基金會計核算在業務規范、人員崗位和辦公區域上進行嚴格區分。公司對所管理的不同基金以及本基金下分別設立賬戶，分賬管理，以確保每只基金和基金資產的完整和獨立。 （4）信息溝通 即指及時地實現信息的流動，如自下而上的報告和自上而下的反饋。 公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保證信息及時送達適當的人員進行處理。 公司制定管理和業務報告制度，包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度按照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。 a.執行體系報告路線：各業務人員向部門負責人報告；部門負責人向分管領導、總經理報告； b.監督體系報告路線：公司員工、各部門負責人向監察稽核部門報告，監察稽核部門向總經理、督察長分別報告； c.督察長定期出具監察報告，報送董事會及其下設的風險控制委員會和中國證監會；如發現重大違規行為，應立即向董事會和中國證監會報告。 （5）內部監控 督察長和監察稽核部門人員負責日常監督工作，促使公司員工積極參與和遵循內部控制制度，保證制度有效地實施。公司監事會、董事會風險控制委員會、督察長、風險管理委員會、監察稽核部門對內部控制制度持續地進行檢驗，檢驗其是否符合規定要求并加以充實和改善，及時反映政策法規、市場環境、技術等因素的變化趨勢，保證內控制度的有效性。 四、基金托管人 （一）基金托管人情況 1、基本情況 名稱：中國農業銀行股份有限公司（簡稱中國農業銀行） 住所：北京市東城區建國門內大街69號 辦公地址：北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座 法定代表人：谷澍 成立日期：2009年1月15日 批準設立機關和批準設立文號：中國銀監會銀監復[2009]13號 基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字[1998]23號 注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣 存續期間：持續經營 聯系電話：010-66060069 傳真：010-68121816 聯系人：秦一楠 中國農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京。經國務院批準，中國農業銀行整體改制為中國農業銀行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。 中國農業銀行股份有限公司承繼原中國農業銀行全部資產、負債、業務、機構網點和員工。 中國農業銀行網點遍布中國城鄉，成為國內網點最多、業務輻射范圍最廣，服務領域最廣，服務對象最多，業務功能齊全的大型國有商業銀行之一。在海外，中國農業銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，每年位居《財富》世界500強企業之列。作為一家城鄉并舉、聯通國際、功能齊備的大型國有商業銀行，中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經營理念，堅持審慎穩健經營、可持續發展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打造“伴你成長”服務品牌，依托覆蓋全國的分支機構、龐大的電子化網絡和多元化的金融產品，致力為廣大客戶提供優質的金融服務，與廣大客戶共創價值、共同成長。 中國農業銀行是中國第一批開展托管業務的國內商業銀行，經驗豐富，服務優質，業績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年中國農業銀行通過了美國SAS70內部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計報告。自2010年起中國農業銀行連續通過托管業務國際內控標準（ISAE3402）認證，表明了獨立公正第三方對中國農業銀行托管服務運作流程的風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國農業銀行著力加強能力建設，品牌聲譽進一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成績突出，獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發的“最佳資產托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管銀行”稱號；2013年至 2017年連續榮獲上海清算所授予的“托管銀行優秀獎”和中央國債登記結算有限責任公司授予的“優秀托管機構獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業協會授予的“養老金業務最佳發展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產托管銀行天璣獎”稱號；2020年被美國《環球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業拆借中心首次設立的“銀行間本幣市場優秀托管行”獎。 中國農業銀行證券投資基金托管部于1998年5月經中國證監會和中國人民銀行批準成立，目前內設綜合管理部、業務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、風險合規部、產品研發與信息技術部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設施和基金托管業務系統。 2、主要人員情況 中國農業銀行托管業務部現有員工近310名，其中具有高級職稱的專家60名，服務團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強，高級管理層均有20年以上金融從業經驗和高級技術職稱，精通國內外證券市場的運作。 3、基金托管業務經營情況 截止到2022年9月 30日，中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資基金共765只。 （二）基金托管人的內部風險控制制度說明 1、內部控制目標 嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定，守法經營、規范運作、嚴格監察，確保業務的穩健運行，保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。 2、內部控制組織結構 風險管理委員會總體負責中國農業銀行的風險管理與內部控制工作，對托管業務風險管理和內部控制工作進行監督和評價。托管業務部專門設置了風險管理處，配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作，獨立行使監督稽核職權。 3、內部控制制度及措施 具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業務操作流程，可以保證托管業務的規范操作和順利進行；業務人員具備從業資格；業務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業務印章按規程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業務操作區專門設置，封閉管理，實施音像監控；業術系統完整、獨立。 （三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序 基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協議規定的投資比例和禁止投資品種輸入監控系統，每日登錄監控系統監督基金管理人的投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監督基金管理人的其他行為。 當基金出現異常交易行為時，基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處理： 1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人； 2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面方式對基金管理人進行提示； 3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規交易等行為，書面提示有關基金管理人并報中國證監會。 五、相關服務機構 （一）基金份額銷售機構 1、直銷機構：招商基金管理有限公司 招商基金客戶服務熱線：400-887-9555（免長途話費） 招商基金官網交易平臺 交易網站：www.cmfchina.com 客服電話：400-887-9555（免長途話費） 電話：（0755）83076995 傳真：（0755）83199059 聯系人：李璟 招商基金機構業務部 地址：北京市西城區月壇南街1號院3號樓1801 電話：（010）56937404 聯系人：賈曉航 地址：上海市浦東新區陸家嘴環路1088號上海招商銀行大廈南塔15樓 電話：（021）38577388 聯系人：胡祖望 地址：深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈23樓 電話：（0755）83190401 聯系人：張鵬 招商基金直銷交易服務聯系方式 地址：廣東省深圳市福田區深南大道7028號時代科技大廈7層招商基金客戶服務部直銷柜臺 電話：（0755）83196359 83196358 傳真：（0755）83196360 備用傳真：（0755）83199266 聯系人：馮敏 2、非直銷銷售機構 具體非直銷銷售機構見基金份額發售公告?；鸸芾砣丝筛鶕嘘P法律法規規定調整銷售機構。 名稱：招商基金管理有限公司 注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號 法定代表人：王小青 電話：（0755）83196445 傳真：（0755）83196436 聯系人：宋宇彬 （三）律師事務所和經辦律師 名稱：上海源泰律師事務所 注冊地址：上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓 負責人：廖海 電話：（021）51150298 傳真：（021）51150398 經辦律師：劉佳、張雯倩 聯系人：劉佳 （四）會計師事務所和經辦注冊會計師 名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙） 注冊地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓 執行事務合伙人：付建超 電話：021-6141 8888 傳真：021-6335 0177 經辦注冊會計師：吳凌志、江麗雅 聯系人：吳凌志、江麗雅 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、《業務規則》、《流動性風險管理規定》等有關法律、法規、規章及《基金合同》，并經中國證券監督管理委員會證監許可【2022】1891號文注冊準予公開募集。 （一）基金類別、運作方式、存續期間、基金份額類別 1、基金類別：混合型基金中基金（FOF）。 2、基金運作方式： 契約型開放式 本基金每個開放日開放申購，但投資人每筆認購/申購/轉換轉入的基金份額需至少持有滿三年，在三年最短持有期內不能提出贖回及轉換轉出申請。 本基金對于每份基金份額設定三年最短持有期，投資者認購、申購或轉換轉入基金份額后，自基金合同生效日（對認購份額而言，下同）、基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言，下同）起至三年后的年度對日的前一日的期間內不得贖回或轉換轉出。投資人的每筆認購/申購/轉換轉入申請確認的基金份額需在基金合同生效日、該基金份額申購確認日或該基金份額轉換轉入確認日三年后的年度對日（含該日）起方可辦理贖回及轉換轉出業務。 3、存續期間：不定期。 4、基金份額類別： 在不違反法律法規的規定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可停止基金份額的銷售、調低基金份額的費率水平或者增加新的基金份額類別等，此項調整無需召開基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監會備案。 （二）募集期限 本基金的募集期限自基金份額發售之日起最長不得超過3個月，具體發售時間見本基金份額發售公告。 （三）募集對象 符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。 （四）募集場所 投資者應當在基金管理人及其指定的銷售機構辦理基金發售業務的營業場所或按基金管理人、銷售機構提供的方式辦理基金份額的認購。 基金管理人及其指定的銷售機構辦理基金發售業務的具體情況和聯系方式，請參見基金份額發售公告。 基金管理人可以根據情況調整其他銷售機構。 （五）募集上限 本基金可設置募集規模上限，具體規模上限及規?？刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發售公告或其他公告。 法律法規和監管機構另有規定的除外。 （六）募集方式 本基金包括直銷和非直銷銷售兩種途徑，直銷銷售由招商基金管理有限公司進行，非直銷銷售通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份額發售公告以及基金管理人網站公示。 （七）基金面值、認購費用、認購價格及計算公式 1、基金面值 本基金基金份額初始面值為人民幣 1.00元。 2、認購價格 本基金按初始面值發售，認購價格為每份基金份額人民幣 1.00元。 3、認購費率 本基金的認購費率按認購金額進行分檔。投資人在一天之內如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。 本基金認購費率見下表：
4、認購份額的計算 對于認購本基金基金份額的投資者，認購份額的計算公式為： 認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下： 凈認購金額=認購金額/（1＋認購費率） 認購費用＝認購金額－凈認購金額 認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額初始面值 認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下： 認購費用＝固定金額 凈認購金額=認購金額－認購費用 認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額初始面值 本基金認購份額的計算包括認購金額和認購金額在基金募集期間產生的利息（具體數額以本基金登記機構計算并確認的結果為準）折算的基金份額。認購費用以人民幣元為單位。 認購份額計算結果保留到小數點后 2位，小數點后第 3位開始舍去，舍去部分歸基金財產。 例：某投資者（非特定投資人）投資 100,000元認購本基金基金份額，且該認購申請被全額確認，認購費率為 1.00%，假定募集期產生的利息為 50.00元，則可認購基金份額為： 認購金額=100,000元 凈認購金額＝100,000/（1+1.00%）＝99,009.90元 認購費用＝100,000－99,009.90＝990.10元 認購份額＝（99,009.90+50.00）/1.00=99,059.90份 即投資者（非特定投資人）選擇投資 100,000元認購本基金，可得到 99,059.90份基金份額。 基金管理人可以針對特定投資人（如養老金客戶等）開展費率優惠活動，詳見基金管理人發布的相關公告。 （八）投資人對基金份額的認購 1、認購的時間和程序 認購時間安排、投資人認購時應提交的文件和辦理的手續、認購的方式及確認等均在本基金基金份額發售公告中詳細列明，請參見基金份額發售公告及銷售機構相關公告。 2、認購的限制 （1）本基金采用金額認購方式，投資人認購時，需按銷售機構規定的方式全額繳款。 （2）投資者在募集期內可以多次認購基金份額，認購費按每筆認購申請單獨計算，認購申請一經受理不得撤銷。 認購費），追加認購單筆最低金額為 1元（含認購費），具體認購金額由各非直銷銷售機構制定和調整。通過本基金管理人官網交易平臺認購，單個基金賬戶首次單筆最低認購金額為 1元（含認購費），追加認購單筆最低金額為 1元（含認購費）。通過本基金管理人直銷柜臺認購，單個基金賬戶的首次單筆最低認購金額為 50萬元（含認購費），追加認購單筆最低金額為 1元（含認購費）。 （4）基金募集期間單個投資人的累計認購規模沒有限制，但需滿足本基金關于募集上限和法律法規關于投資者累計持有基金份額上限的相關規定。 （5）銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。否則，由于投資人的過錯產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。 （九）募集期間認購資金利息的處理方式 基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集結束前任何人不得動用。有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。 基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產中列支。 七、基金合同的生效 （一）基金備案的條件 本基金自基金份額發售之日起 3個月內，在基金募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣且基金認購人數不少于 200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并在 10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起 10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。 基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨獙⒒鹉技陂g募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。 （二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式 如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任： 1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用； 2、在基金募集期限屆滿后 30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息； 3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。 （三）基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。 法律法規或中國證監會另有規定時，從其規定。 八、基金份額的申購、贖回及轉換 （一）申購和贖回場所 本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。 直銷及非直銷銷售機構請參見本招募說明書“相關服務機構”及相關公告?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。 （二）申購和贖回的開放日及時間 1、開放日及開放時間 投資人在開放日辦理基金份額的申購，但本基金對于每份基金份額設定三年最短持有期，在三年最短持有期內不能提出贖回及轉換轉出申請。投資人的每筆認購/申購/轉換轉入申請確認的基金份額需在基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）三年后的年度對日（含該日）起方可辦理贖回及轉換轉出業務。開放日的具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，若本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時，則基金管理人可根據實際情況決定本基金是否暫停申購、贖回及轉換業務，具體以屆時提前發布的公告為準。但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。 基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、港股通交易規則變更、新的業務發展或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。 2、申購、贖回開始日及業務辦理時間 基金管理人可根據實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業務辦理時間在申購開始公告中規定。 基金管理人自基金合同生效日三年后的年度對日起開始辦理贖回，具體業務辦理時間在贖回開始公告中規定。 在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。 3、轉換業務的開始時間 本基金管理人在條件成熟的情況下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換服務。轉換業務開通時間由基金管理人屆時另行公告。 換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉換的價格。 （三）申購與贖回的原則 1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請受理當日的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進行順序贖回； 5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。 基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱巹t開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。 （四）申購、贖回及轉換的有關限制 1、基金申購的限制 原則上，投資者通過各銷售機構網點和本基金管理人官網交易平臺首次申購和追加申購的單筆最低金額均為 1元（含申購費）；通過本基金管理人直銷柜臺申購，首次單筆最低申購金額為 50萬元（含申購費），追加申購單筆最低金額為 1元（含申購費）。實際操作中，各銷售機構在符合上述規定的前提下，可根據情況調高首次申購和追加申購的最低金額，具體以銷售機構公布的為準，投資人需遵循銷售機構的相關規定。 投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、基金贖回的限制 通過各銷售機構網點及本基金管理人官網交易平臺贖回的，每次贖回基金份額均不得低于 1份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點或本基金管理人官網交易平臺保留的基金份額余額不足 1份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構及基金管理人官網交易平臺的具體規定為準。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延緩支付贖回款項或延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金轉換的限制 基金轉換分為轉換轉入和轉換轉出。通過各銷售機構網點轉換的，轉出的基金份額不得低于1份。（未完）  |